Wat zijn dividenden? Hoe ontvang ik dividenden van aandelen?

Dividenden: belangrijkste aspecten en beleggingskeuzes voor passief inkomen

Er zijn verschillende manieren om geld te verdienen met effecten. Een van de aantrekkelijkste opties voor langetermijnbeleggers is beleggen in aandelen die een hoog dividend uitkeren. Ze kunnen zorgen voor een gestage inkomstenstroom. In dit artikel kijken we naar de essentie van dividendbetalingen, manieren om eraan te verdienen en de impact van deze betalingen op de keuze van bedrijven om te beleggen in effecten.

Dividenden: wat is dat in eenvoudige bewoordingen?

Dividenden zijn een deel van de inkomsten van een bedrijf dat wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders. Ze worden onttrokken aan de passiefbalans en goedgekeurd op de algemene vergadering van aandeelhouders. Deze vergoeding wordt betaald aan beleggers in overeenstemming met het aandeel van de effecten die ze bezitten. Het totale bedrag bestemd voor dividenden wordt bepaald na belastingen, bijdragen aan de fondsen voor uitbreiding en modernisering van de productie, aanvulling van verzekeringen en andere reserves. Het bedrijf moet ook eerst de rente op obligaties en aanvullende vergoedingen aan de bestuurders van de naamloze vennootschap betalen.

Hoe ontvang ik dividenden van aandelen? Beleggers die ten minste 2 werkdagen voor sluiting van het aandelenregister effecten hebben gekocht, kunnen een uitkering verwachten. Als beursdeelnemers dat later deden, kunnen ze rekenen op de volgende betaling. Hiervoor moeten ze ten minste één aandeel in de emittent hebben. In dit geval maakt het niet uit hoe lang de belegger de aandelen al in bezit heeft. Het optimale aantal dividendaandelen voor een portefeuille ligt tussen 20 en 30.

Beleggers die zich afvragen hoe ze dividenden kunnen ontvangen, moeten begrijpen dat betalingen in verschillende vormen kunnen worden gedaan. Afhankelijk hiervan worden de volgende soorten onderscheiden:

• Dividend in contanten. Dit is het meest voorkomende type dividend, waarbij een bedrijf zijn aandeelhouders geld uitbetaalt in verhouding tot het aantal aandelen dat elke aandeelhouder bezit. Als een belegger bijvoorbeeld 2% van de aandelen van het bedrijf in zijn portefeuille heeft, dan ontvangt hij bij de verdeling van de winst 2% van het totale budget voor betalingen (niet de winst van het bedrijf zelf, maar de winst die is toegewezen aan dividenden). Contante betalingen worden meestal gedaan in de vorm van cheques of overschrijvingen naar bankrekeningen van aandeelhouders.
• Stockdividenden. In plaats van geld biedt het bedrijf zijn aandeelhouders "bonusaandelen" aan die voor dit doel worden uitgegeven.
• Speciaal. Dit zijn onverwachte betalingen bovenop de reguliere dividenden die een bedrijf doet wanneer het een grote winst maakt of een aanzienlijk bedrag aan activa verkoopt.

Sommige emittenten geven er de voorkeur aan om betalingen op verschillende manieren te doen. Bijvoorbeeld het ene deel in contanten en het andere in effecten. Betalingen kunnen ook worden gedaan in andere eigendommen van de emittent. Volledige en gedeeltelijke betalingen worden onderscheiden door het bedrag. Afhankelijk van de timing kunnen dividenden periodiek zijn, die doorlopend worden opgebouwd, extra, als ze niet gepland zijn (bijvoorbeeld na een winstgevende transactie), en liquidatie, die worden uitbetaald wanneer de organisatie wordt gesloten.

Dividenduitkeringen weerspiegelen meestal het succes van de activiteiten van een bedrijf. En hier kun je ze vinden in het nieuws over de prestaties van de emittent. Het zal gaan om een daling of stijging van de tarieven in vergelijking met eerdere betalingen. Aandeelhouders kunnen dividenden ontvangen van huidige of vroegere inkomsten.

Wie betaalt er dividend?

Opgemerkt moet worden dat niet alle bedrijven dergelijke betalingen doen. In de regel zijn dit jonge en groeiende organisaties. Ze geven er de voorkeur aan hun winsten te herverdelen over bedrijfsontwikkeling, investeringen in nieuwe projecten, het terugkopen van aandelen op de markt en het opbouwen van voorraden. Beursgenoteerde bedrijven kunnen dividend uitkeren als de raad van bestuur dat goedkeurt. De beslissing om te betalen hangt af van de financiële positie van de organisatie, de ontwikkelingsstrategie, de huidige winst, de belastingverplichtingen en andere factoren. Verschillende soorten bedrijven betalen dividend:

• Publiek. Ze verhandelen hun aandelen op open markten. Ze gebruiken dividenduitkeringen vaak als een manier om investeerders aan te trekken en te behouden.
• Bedrijfs- en beleggingsfondsen. Zij kunnen ook dividenden uitkeren aan hun beleggers uit de inkomsten die ze ontvangen uit beleggingen.
• Coöperaties. In dergelijke organisaties wordt dividend uitgekeerd aan de leden van de coöperatie op basis van hun bijdragen of gebruik van diensten die door de coöperatie worden geleverd.

Afhankelijk van de uitgevende instelling kunnen dividenden elke 6 maanden of elk kwartaal worden uitbetaald. Kleinere organisaties wijzen hiervoor soms een budget toe aan het einde van het verslagjaar. Dergelijke dividenden worden slotdividenden genoemd. De hoogte van de dividenden en de beslissing om ze uit te betalen wordt meestal genomen op de algemene vergadering van aandeelhouders. Deze worden eenmaal per jaar of buitengewoon gehouden. Vóór de vergadering stelt de raad van bestuur het aanbevolen dividendbedrag vast. In de regel stemmen de aandeelhouders in met het voorstel. Beleggers moeten de datum van de vergadering bijhouden. Je kunt deze informatie vinden op de website van de emittent. Je kunt je ook abonneren op het nieuws. Soms wordt de kwestie van betalingen aan aandeelhouders niet besproken op dergelijke vergaderingen.

Om dividenden te ontvangen, moet je eerst aandelen kopen. Hiervoor moet je een makelaar kiezen en een rekening openen en financieren. Na aankoop van de effecten op de datum waarop het aandelenregister wordt vastgesteld, kun je dividenden ontvangen. Je kunt investeren in gewone aandelen, aandelen op naam of preferente aandelen. Houders van deze laatste effecten hebben meer kans op een vaste vergoeding. Zij ontvangen de betalingen als eerste. Je kunt hun schema vinden op speciale bronnen.

Hoe verdien je inkomen uit dividenden?

De winst is afhankelijk van het soort aandelen en hun aantal. Je kunt informatie over de huidige aandelenprijs en dividenden vinden op de website van het bedrijf in het gedeelte voor aandeelhouders. Een belegger moet belasting betalen over dividendinkomsten. Het is moeilijk om het exacte bedrag van de betalingen te voorspellen. Specifieke cijfers worden vastgesteld na de jaarrekening. Daarna kun je het procentuele rendement vaststellen, dat wordt berekend als de verhouding tussen het bedrag van de dividenden op een waardepapier en de prijs ervan. Veel emittenten geven deze indicator aan op hun website, zodat er geen onafhankelijke berekeningen nodig zijn.

Je kunt op verschillende manieren geld verdienen met dividenden:

• Beleggen op lange termijn. Hoe winst maken met aandelen? Een van de manieren om geld te verdienen is door effecten te houden van bedrijven die lange tijd dividend uitkeren. Aandeelhouders ontvangen deze dividenden als deel van de inkomsten van de emittent door aandelen lang vast te houden. Dit kan een effectieve strategie zijn om winst te genereren.
• Herbeleggen van dividend. Beleggers kunnen kiezen voor een strategie waarbij de dividenden die ze ontvangen opnieuw worden geïnvesteerd in de aankoop van extra aandelen. Hierdoor kun je je beleggingsportefeuille laten groeien en in de toekomst meer dividenden ontvangen.
• Dividendfondsen en ETF's. Beleggingsfondsen die gespecialiseerd zijn in dividenduitkerende aandelen bieden de mogelijkheid om te beleggen in een portefeuille van aandelen met een hoog dividendrendement. Er zijn ook ETF's (Exchange-Traded Funds). Deze zijn een verzameling aandelen met een hoog dividend en worden verhandeld op een beurs.
• Obligaties met dividendinkomsten. Sommige van deze schuldpapieren bieden betalingen aan hun houders in plaats van reguliere rente. Hierdoor kunnen beleggers een vast inkomen uit obligaties ontvangen.
• Handelsstrategieën beheren. Sommige handelaren kunnen handelsstrategieën op korte termijn gebruiken om geld te verdienen aan koersschommelingen voor en na dividendaankondigingen. Bij dergelijke handel worden effecten gekocht vóór de betaling en verkocht erna.

Het bedrijf biedt hoge dividenden aan houders van preferente aandelen. De bron hiervoor is een valutakussen, waarvan de grootte kan oplopen tot miljarden dollars op de rekeningen van de organisatie. Betalingen worden automatisch binnen 25 dagen overgemaakt naar een makelaars- of bankrekening wanneer de belegger een dergelijke instructie geeft. Wanneer aandelen worden gekocht met geleend geld, is het tijdsbestek voor het overmaken van geld niet geregeld. Als het aandeel van de belegger groot is, zal hij of zij deelnemen aan de aandeelhoudersvergadering. De betalingen zijn afhankelijk van de beslissing van het bedrijf. Ze kunnen worden gewijzigd of stopgezet als de raad van bestuur daartoe besluit.

Elke belegger moet zich ervan bewust zijn dat het rendement van dividenden afhangt van het feit of de index waarin de posities zijn geopend, er rekening mee houdt. Voor shortposities betekent dit een negatieve aanpassing, voor longposities een positieve aanpassing.

Het is ook belangrijk om de eigenaardigheden van het gedrag van aandelen te begrijpen, afhankelijk van de afsluitdatum (sluitingsdatum van het aandelenregister). Hoe korter de tijd ervoor, hoe groter de vraag naar effecten, wat de hogere prijs bepaalt. Om deze reden stijgen aandelen meestal in prijs voordat er uitkeringen aan aandeelhouders worden gedaan. Als je effecten koopt nadat ze zijn uitbetaald, ontstaat er een dividendgat - de koersen dalen met het bedrag van het dividend. Het bedrijf heeft al minder geld en beleggers willen hun activa kopen tegen een lagere prijs. De aandelen van grote emittenten kunnen zulke dalingen zonder problemen doorstaan en herstellen zich snel.

Je kunt geld van je rekening opnemen op dezelfde manier als je geld kunt opnemen uit de verkoop van effecten en valuta. Als de dividenden in dollars zijn, is dit niet mogelijk. Je kunt echter wel vreemde valuta verkopen op de beurs en hryvnia's opnemen. Voor de verkoop moet je een commissie betalen tegen de vastgestelde koers.

Hoe kies je de juiste activa om in te beleggen om dividenden te ontvangen?

Het gebeurt dat koersen lange tijd niet kunnen terugkeren naar hun vorige niveaus. Daarom is het noodzakelijk om een risicoanalyse uit te voeren en de emittent grondig te bestuderen. Het is de moeite waard om te investeren in veelbelovende bedrijven die zich ontwikkelen, een groot potentieel hebben en hun successen delen met de aandeelhouders. Bij het kiezen van uitgevende bedrijven moet rekening worden gehouden met de volgende kenmerken:

• Dividendbeleid. Elke organisatie heeft haar eigen beleid. Om te begrijpen dat de uitgevende instelling goede dividenden kan uitkeren, moet je analyses lezen, het nieuws en de rapporten van de uitgevende instelling volgen. Op basis van de ontvangen informatie kun je inschatten hoeveel dividend de aandelen opleveren.
• Bronnen van inkomsten. Als deze hoog zijn, betaalt de emittent meestal hoge dividenden. Tot de groep organisaties met goede inkomstenbronnen kunnen emittenten uit de olie- en gassector, financiële bedrijven, tabaksfabrikanten en telecommunicatiebedrijven behoren.
• Dalende aandelenkoersen en hoge dividenden. Als de aandelenkoersen dalen, kan het handhaven van dividenduitkeringen op hetzelfde niveau leiden tot hogere rendementen voor nieuwe beleggers. Vergeet echter niet dat een daling van de aandelenkoers niet alleen veroorzaakt kan worden door tijdelijke factoren. Het bedrijf kan in moeilijkheden verkeren, wat vervolgens van invloed kan zijn op de uitbetalingen aan aandeelhouders.
• Stabiliteit van betalingen. Hoe langer een bedrijf zijn aandeelhouders uitbetaalt, hoe waarschijnlijker het is dat een dergelijk beleid in de toekomst zal worden voortgezet, zelfs als de aandelenmarkt instabiel is.
• Potentieel voor uitbetalingsgroei. Het is belangrijk dat een bedrijf een deel van de winst aan dividenden besteedt. In dat geval blijft er geld over dat gebruikt kan worden voor ontwikkeling.
• Gap closing snelheid. Hoe sneller de koersen hun vorige waarde bereiken, hoe aantrekkelijker de emittent is voor potentiële beleggers.

Dividend aristocraten zijn de moeite waard om aandacht aan te besteden. Deze bedrijven verhogen hun uitbetalingen al lange tijd regelmatig, vaak al meer dan 25 jaar. Het is echter het overwegen waard dat de meeste van deze bedrijven bescheiden dividend uitkeren. Ze bedragen meestal 1-3% van de aandelenprijs. Sommige bedrijven bieden hoge dividenden aan vanwege actuele problemen of een neergang in hun activiteiten. Je moet echter begrijpen dat beleggen in hun aandelen een hoog risico met zich meebrengt. Je moet dergelijke investeringen zorgvuldig evalueren om te begrijpen of de daling tijdelijk of langdurig is en hoe dit de ontvangst van dividenden van de aandelen in de toekomst zal beïnvloeden.

Je kunt kiezen uit bedrijven die net beginnen en bedrijven die al vele jaren actief zijn. Enkele van de bekendste beleggers zijn bijvoorbeeld Coca-Cola en Johnson & Johnson, en de hypermarktketen Target. Zij voorzien hun aandeelhouders al meer dan 50 jaar van stabiele betalingen. Andere giganten op hun gebied zijn onder andere AbbVie, AT&T, Chevron, JP Morgan en Unilever PLC.

Conclusie

Samengevat spelen dividenden een belangrijke rol in de beleggingswereld. Ze bieden beleggers de mogelijkheid om passief inkomen te ontvangen uit hun beleggingen in aandelen en andere bedrijfsobligaties. Hun keuze vereist zorgvuldige analyse. Uitgebreid onderzoek zal je helpen een weloverwogen keuze te maken en beleggingsrisico's te beperken. Verschillende bedrijven bieden een verscheidenheid aan dividendmogelijkheden en de keuze van de meest geschikte activa hangt af van de beleggingsstrategie en persoonlijke doelen van de belegger.

Bronnen van stabiele dividenduitkeringen worden vaak vertegenwoordigd door bedrijven met stabiele inkomsten, maar kunnen beperkte groeimogelijkheden hebben. Aan de andere kant kunnen emittenten die hoge uitbetalingen bieden als gevolg van de daling van de aandelenkoers een kans bieden op een hoger rendement, maar risico's met zich meebrengen in verband met mogelijke fundamentele problemen van het bedrijf.

De aanpak voor het selecteren van dividenduitkerende beleggingen moet gebaseerd zijn op een grondige analyse van de financiële kracht van de bedrijven, de huidige markttrends en het comfortniveau van de belegger met betrekking tot beleggingsrisico's. Een uitgebreide studie en zorgvuldige afweging van alle aspecten zal u helpen een weloverwogen beslissing te nemen en een effectieve en duurzame dividendbeleggingsportefeuille op te bouwen.